Finanzplanung mit echtem Verständnis

Seit 2018 helfen wir Menschen in Niederbayern, ihre finanzielle Zukunft mit Klarheit und Realismus zu gestalten. Wir glauben an ehrliche Gespräche ohne leere Versprechen.

Finanzplanung klingt oft komplizierter als sie ist. Bei uns geht es darum, Ihre tatsächliche Situation zu verstehen und praktische Schritte zu entwickeln, die zu Ihrem Leben passen.

Keine magischen Lösungen. Nur fundierte Analyse, klare Empfehlungen und regelmäßige Anpassungen, wenn sich Ihr Leben verändert.

Was uns wichtig ist

Unsere Arbeit basiert auf Prinzipien, die wir jeden Tag leben. Nicht weil sie gut klingen, sondern weil sie funktionieren.

Ehrlichkeit zuerst

Wir sagen Ihnen, was realistisch ist. Manchmal bedeutet das, Ihnen zu raten, noch zu warten. Oder einen anderen Weg einzuschlagen als ursprünglich gedacht.

Langfristige Beziehungen

Viele unserer Mandanten arbeiten seit Jahren mit uns. Weil sich Finanzen ständig ändern und Vertrauen Zeit braucht.

Verständliche Erklärungen

Finanzjargon hilft niemandem. Wir erklären Dinge so, dass Sie selbst entscheiden können. Sie sollten verstehen, warum wir etwas empfehlen.

Individuelle Ansätze

Jede finanzielle Situation ist anders. Standardlösungen funktionieren selten. Wir nehmen uns die Zeit, Ihre spezifischen Umstände zu verstehen.

Realistische Erwartungen

Finanzplanung ist kein Sprint. Es geht um stetige Fortschritte und kluge Entscheidungen über Monate und Jahre hinweg.

Menschen, die zuhören

Unser Team besteht aus acht Beratern mit unterschiedlichen Hintergründen. Manche kommen aus der Bankenwelt, andere aus der Versicherungsbranche. Was uns verbindet: die Überzeugung, dass gute Finanzberatung mit Zuhören beginnt.

Wir arbeiten nicht mit Verkaufszielen oder Provisionen für bestimmte Produkte. Das erlaubt uns, ehrlich zu sein, auch wenn die Antwort manchmal unbequem ist.

Jeder Berater bei elvonaraquest bringt spezialisiertes Wissen mit. Altersvorsorgew, Immobilienfinanzierung, Unternehmensberatung. Aber am Ende geht es immer darum, Ihre gesamte finanzielle Situation zu betrachten.

Wir treffen Mandanten dort, wo es ihnen passt. In unserem Büro in Osterhofen, bei Ihnen zu Hause oder auch per Videogespräch. Flexibilität gehört zu unserem Service.

Unser Weg bis hierher

Was als kleine Beratungspraxis begann, ist zu einem Team gewachsen, das über 300 Mandanten begleitet.

2018

Die Anfänge

Gestartet mit drei Beratern in einem kleinen Büro. Unsere ersten Mandanten kamen durch persönliche Empfehlungen. Wir haben schnell gemerkt, dass ehrliche Beratung gefragt ist.

2020

Wachstum durch Vertrauen

Erweiterung auf fünf Berater. Die Pandemie hat uns gezwungen, digitale Beratung auszubauen. Das war eine Herausforderung, hat aber neue Möglichkeiten eröffnet.

2023

Spezialisierung und Tiefe

Jeder Berater entwickelte einen Schwerpunkt. Das ermöglicht uns heute, komplexe Situationen besser zu betreuen, ohne dabei den Gesamtüberblick zu verlieren.

2026

Heute und morgen

Wir sind acht Berater mit über 300 aktiven Mandanten. Für 2026 planen wir, unser Bildungsangebot auszubauen. Finanzwissen sollte zugänglich sein, nicht nur für bestehende Mandanten.