Finanzplanung, die zu Ihrem Leben passt
Wir arbeiten seit über einem Jahrzehnt mit Familien und Einzelpersonen zusammen, die ihre finanzielle Zukunft selbst gestalten wollen. Keine vorgefertigten Schablonen – stattdessen ehrliche Gespräche darüber, was wirklich zählt.
Mehr über unsere Methode erfahren
Dr. Marlene Eberharter
Leitende Finanzplanerin & MentorinIch habe 2009 angefangen, weil ich gesehen habe, wie viele Menschen von Bankberatern Produkte verkauft bekommen, die sie gar nicht brauchen. Mein Ansatz ist anders: Wir beginnen damit, Ihre tatsächliche Situation zu verstehen – nicht mit Hochglanzbroschüren.
Die meisten unserer Klienten kommen zu uns, weil sie irgendwo ein ungutes Gefühl haben. Manchmal ist es die Altersvorsorge, manchmal die Frage, ob die Immobilienfinanzierung wirklich sinnvoll war. Wir nehmen uns Zeit für diese Gespräche.
- Langfristige Vermögensplanung mit realistischen Szenarien
- Steueroptimierung für Selbstständige und Angestellte
- Unabhängige Analyse bestehender Verträge und Anlagen
- Ruhestandsplanung mit individuellen Lebensmodellen
Ich arbeite gerne mit Menschen, die bereit sind, ihre Finanzen aktiv zu verstehen. Das bedeutet nicht, dass Sie Experte werden müssen – aber Sie sollten wissen wollen, warum wir bestimmte Entscheidungen treffen.
Wie sich finanzielle Klarheit entwickelt
Drei Beispiele von Klienten, die unterschiedliche Wege gegangen sind – aber alle haben heute ein fundiertes Verständnis ihrer finanziellen Situation.
Die ersten sechs Monate
Familie Lindemann kam 2024 zu uns, nachdem sie jahrelang verschiedene Versicherungen abgeschlossen hatten. Im ersten halben Jahr haben wir jede Police durchleuchtet und vier davon als überflüssig identifiziert.
Sie hatten drei Lebensversicherungen, die sich gegenseitig nicht ergänzten. Nach der Umstrukturierung sparen sie monatlich 180 Euro, die jetzt in ein breiteres Portfolio fließen.
Nach einem Jahr
Andreas, Freiberufler im IT-Bereich, hatte keine Altersvorsorge. Er dachte, mit 35 sei noch Zeit. Wir haben ihm gezeigt, wie sich auch kleinere Beträge über die Jahre entwickeln können.
Mittlerweile hat er ein System aufgebaut: 15% seines Einkommens gehen automatisch in verschiedene Anlagen. Er sagt, dass er zum ersten Mal ein klares Bild seiner Zukunft hat.
Langfristige Entwicklung
Ingrid arbeitet seit 2021 mit uns zusammen. Sie stand vor der Frage: früher in Rente gehen oder weiterarbeiten? Wir haben verschiedene Szenarien durchgespielt – mit allen realistischen Kosten und Einnahmen.
Sie hat sich entschieden, noch drei Jahre weiterzuarbeiten, aber in Teilzeit. Die Finanzplanung hat ihr diese Sicherheit gegeben. Heute berät sie selbst Freundinnen, wie wichtig unabhängige Planung ist.
Unser Workshop-Programm startet im Herbst 2026
Wir haben in den letzten Jahren gemerkt, dass viele Menschen die Grundlagen selbst verstehen wollen, bevor sie sich für eine umfassende Beratung entscheiden. Deshalb bieten wir ab September 2026 kompakte Workshops an.
Diese Workshops sind keine Verkaufsveranstaltungen. Sie bekommen praktisches Wissen und Werkzeuge, um Ihre eigene Situation besser einschätzen zu können. Manche Teilnehmer kommen danach zur Einzelberatung, andere setzen alles selbst um.
Grundlagen der Finanzplanung
Zwei Tage, an denen wir gemeinsam Ihre aktuelle Situation aufschlüsseln und Prioritäten setzen. Mit konkreten Rechenbeispielen.
Altersvorsorge verstehen
Rentenversicherung, betriebliche Vorsorge, private Anlagen – was davon macht für wen Sinn? Wir rechnen es gemeinsam durch.
Immobilien und Finanzierung
Kaufen, mieten oder beides kombinieren? Dieser Workshop zeigt realistische Szenarien mit allen versteckten Kosten.
Steuern optimal nutzen
Welche Absetzmöglichkeiten haben Sie wirklich? Ein Workshop für alle, die mehr als nur die Standardabzüge kennen wollen.